소소하게 알아가는 즐거움/DC형 퇴직연금 (19) 썸네일형 리스트형 DC형 퇴직연금, ETF 공부(채권형) 채권은 생소한 개념이 한 두개가 아니네.. 국내채권형 ETF 시총 1위인 TIGER 단기통안채 추적 대상 지수 : KIS채권평가가 발표하는 'KIS MSB 3M 지수' 듀레이션 : 0.17년 YTM : 3.29% YTM(Yield To Maturity, 만기수익률) 개념 : 만기까지 보유할 때 채권에서 발생하는 자본 수익과 이자를 포함한 총 수익률 예, 1년 후 원금 1만원 돌려주고 이자를 10%(천원) 주는 채권을 1만원에 샀다면 YTM은 10% → 이걸 9천원에 샀다면 9천원과 11,000원의 내부 수익률인 22.2%가 YTM 듀레이션 채권의 자금이 회수되는 평균만기 예, 2년 뒤에 2만원 받으면 듀레이션은 2년(2년 x 100%) → 1년 뒤 만원, 2년 뒤 만원 받으면 듀레이션은 1.5년(1년 x.. DC형 퇴직연금, ETF 공부 회사에 DC형 전환 신청했고 12월 말쯤에 처리된다고 하니 그때까지 공부 좀 해야겠다. 오늘은 ETF 랭킹 기준 해외 주식형 시가총액 상위부터 보자.. 그러고보니 상위 랭킹은 모두 미래에셋의 TIGER 시리즈네 ETF 상장일 투자 대상 주요 구성 총보수 (%) TIGER 차이나전기차 SOLACTIVE 2020-12-08 중국 전기차, 전기차 밸류체인 - Shenzhen Inovance Technology 11.1% - Eve Energy 8.9% - BYD 7.5% - Global X China Electric Vehicle and Battery ETF 7.4% - CATL 7.4% - Ganfeng Lithium 7.1% - Tianqi Lithium 6.8% - Guangzhou Tinci Mater.. ETF 수익률 비교 DC형 퇴직연금 변경을 위해 공부중이고, ETF 수익률을 찾아봤다. 드는 생각 액티브 ETF가 기술주 중심으로 구성돼 그런지 나스닥 100 추종 ETF 수익률 수준으로 보임 액티브 운용 보수가 더 높다던데 프리미엄을 줄 만큼 더 수익률이 높을지는 확신이 들지 않음. 상승장에서는 성과가 더 뛰어날라나..? 나스닥 100 ETF나 액티브 ETF가 모두 S&P 500 ETF 보다 수익률이 낮은데, 변동성이 더 커서 하락시 수익률 하락도 더 큰 건지 S&P 500 지수가 상승장이던 하락장이던 언제든 나은 지수라서 그런지는 아직 잘 모르겠음 Best까지는 모르겠고, 조금이라도 나은 선택을 위해 이것저것 보고 있는데 쉽지 않네.. 워런 버핏의 말이 맞는 건가..? 아니면 그래도 기술주에 답이 있는 건가..? “내가.. DC형 퇴직연금, 투자대상(단일종목 ETF 등) 공부할 게 많네.. 1. 적립금 투자대상 구분 안전자산 : 채권형 펀드, 주식 비중이 40% 이하 혼합형펀드 등 위험자산(최대 70%) : 주식비중 40% 넘는 혼합형펀드, ETF 등 ※ 레버리지, 인버스 ETF는 투자 불가 2. TDF(Target Date Fund), 특정한 조건을 만족하는 적격TDF라면 안전자산으로 구분 생애주기에 따라 안전자산과 위험자산 비중을 조절해주는 펀드 주식비중 최대 80% 가능, 타겟 시점 이후 40% 이하 3. 단일종목 ETF(안전자산으로 분류) ETF에는 최소 10개 종목으로 구성돼야 해 특정 주식 1개(최대 30% 비중) + 채권 9개로 구성 테슬라/애플/엔비디아 등('22.11월 출시 예정) 앞으로 더 공부할 것 TDF는, 타겟 시점이 가까워질수록 안전자산 비중이 .. 테슬라 비중 높은 ETF 요새 ETF 공부 중이고, 그중 테슬라 비중이 높은 걸 찾고 있다. 에셋플러스 글로벌플랫폼 액티브 ETF가 21%로 제일 높네. 1. 액티브 ETF 기초 지수 대비 초과 수익을 목표로 함 → 투자 종목, 매매 시점을 펀드매니저 재량으로 운용 ※ 패시브 ETF : 기초 지수의 성과를 그대로 추종 2. 에셋플러스 예전에 강방천님의 「강방천의 관점」이란 책을 재미있게 읽었던 기억이 있다. 에셋플러스는 총 4개의 액티브 ETF를 운영하고 있음 ※ 플랫폼 : 독보적 우위를 갖고 있는 플랫폼기업 ※ 대장장이 : 배터리 원재료, 반도체 등 후방산업+독과점 업체 ① 코리아플랫폼 ETF ② 글로벌플랫폼 ETF ③ 코리아대장장이 ETF ④ 글로벌대장장이 ETF 3. 글로벌플랫폼 ETF 구성 종목 테슬라앤비 20.9% 원화.. DC형 퇴직연금, ETF 공부 퇴직연금을 DC형으로 변경하기 위해 필요한 내용을 공부중이다. 우선 ETF를 좀 더 알아보려고 함(구체적으로 '추종'한다는 게 무슨 의미이고 가격이 '어떻게' 정해지는지) DC형 퇴직연금 투자 가능 상품 한국 증시 상장 펀드, ETF 등 ※ 개별 주식 안됨 ETF? ETF(Exchanged Traded Fund, 상장지수펀드) : 특정 지수를 추종하는 인덱스 펀드 예를 들면 ETF(SPY, VOO 등) 가격이 S&P 500 지수를 추종한다는 건데, 구체적으로 어떻게 가격이 정해지는 거지? → 가격은 시장의 수요/공급에 따라 실시간으로 정해지는데 어떻게 '추종'한다는 건지.. ETF의 가격(우리가 주가 창에서 보는 그 가격)이 정해지는 로직(100% 이해는 무리해 보이고 그냥 돌아가는 로직만 겨우 이해해 .. 퇴직연금 DB형 → DC형으로 바꿔야 할 타이밍? 지금의 주가 수준이 기회로 보이는데 여력이 없어 말로만 듣던 퇴직연금 유형 변경을 좀 더 적극적으로 생각해 보려고 한다. DB형, DC형의 산출로직을 가지고 case별로 시뮬레이션해 봄. 퇴직연금제도 퇴직금을 회사에서 자체 관리하면 떼어먹거나 제때 안 줄 수 있어 외부기관에 매년 적립해두게 한 것이 퇴직연금제도(2005년 시행) 결국, 적립금을 누가 운용하냐(운영수익을 누가 갖냐)에 따라 DB형, DC형으로 구분 DB형(Defined Benefit Plan) DC형(Defined Contribution Plan) 정의 근로자가 받을 Benefit(퇴직금)이 정해져 있음 (확정급여형이라고도 함) this type of plan is called "defined benefit" because employee.. 이전 1 2 다음
